מנכ"ל ג'יי.פי מורגן מעריך שהמלחמה בישראל מייצרת סיכון שלא נראה מאז מלחמת העולם השנייה • מאז השלים רני צים את רכישת פסגות לפני כשנתיים, איבדה מניית הקבוצה כ־80% משוויה • היקף גיוס החוב הממשלתי צפוי לזנק בשנה הקרובה בעקבות המלחמה • וגם: לפי אנליסטים, אם המלחמה לא תסלים לעוד זירות, היציבות תימשך
היקף גיוס החוב הממשלתי צפוי לזנק בשנה הקרובה בעקבות המלחמה • העלייה בפרמיית הסיכון של ישראל, שמייקרת את עלויות הגיוס בחו"ל, תוביל לגידול משמעותי בחלקם של הגופים המוסדיים ברכישת אג"ח ממשלתיות • וגם - האם ומתי יצטרף בנק ישראל לרכישות?
האם בנק ישראל ישקול התערבות לצורך תמיכה בשוק לאחר שאיגרות חוב של עשרות חברות במשק הגיעו לתשואת "זבל"? המלחמה הפילה את הבורסה בלמעלה מ-10% ופגעה בתשואות של מסלולי הגמל והפנסיה • הריבית בארה"ב נשארה ברמה של 5.25%-5.5%, בהתאם להערכות השוק • וגם: רפורמת המדדים של הבורסה נכנסה ביום חמישי האחרון לתוקף
המלחמה בדרום הפילה את הבורסה בת"א במעל 10% ופגעה בתשואות של מסלולי הגמל והפנסיה • ירידה חודשית ממוצעת של 2.4% במסלולים הכלליים ושל 4.2% במנייתיים • נקודת אור: התחזקות הדולר העבירה את מסלולי S&P 500 לתשואה חודשית חיובית
הירידות בשוקי המניות והאג"ח בספטמבר הביאו לתשואות שליליות במסלולים המנייתיים ועוד יותר באלה שעוקבים אחרי ה-S&P 500 • מנורה מבטחים, הראל, כלל ומגדל הצטיינו בהשתלמות; הפניקס הצטרפה אליהן בפנסיה • מי בתחתית?
הדולר קבע רף חדש מול השקל, מה שצפוי לחזק את קרנות הפנסיה וקופות הגמל שעוקבות אחר המדדים האמריקאים • הסיכון של חזיתות נוספות מלבד עזה מטריד גם את חברות הדירוג • וגם: ירום אריאב קורא לצמרת הכלכלית לעבור ל"מצב חירום" כדי לתת לתושבים המפונים פתרונות נדיבים בטווח המיידי
מדד ת"א 35 צנח עם פתיחת השבוע השני למלחמה והשלים ירידה של כ–10% מתחילתה • בשוק מעריכים כי הירידות ינגסו רק כ־1.5% מהתשואה במסלולים הכלליים בגמל ובפנסיה, בשל הסטת השקעות לחו"ל והחשיפה למט"ח • וגם — מי קנה ומי מכר מניות בימי הלחימה
מחקר של אוניברסיטת ת"א מדגים את הקלות שבה ניתן לנייד חסכונות בין גופי הגמל והפנסיה בישראל, בהשוואה לעולם • "הניוד מגביר את התחרות, אך הוא רחוק מלהיות חינם, ופוגע בתשואות" • נושא העברת החסכונות מגיע לדיון בכנסת בעקבות המאבק בין הפניקס לפרופיט
רשות שוק ההון בדרך להורות לקרנות הפנסיה לשמור על הוותק של הורים שירצו לנייד את כספיהם לקרן אחרת • לשכת סוכני הביטוח: "תמה האפליה"
רשות שוק ההון טוענת כי רשימת המסלולים הנכללת ברפורמה שתיכנס לתוקף ב-1 בינואר אינה מונעת או מגבילה ניהול השקעות בחו"ל • בפועל, הגופים יצטרכו להחליט לא פעם על חשיפה מלאה או חלקית, ולא יציגו מסלולים מקבילים באותו מוצר
קמפיין של הפניקס תרם לגיוסים למסלול העוקב אחר מדד המניות האמריקאי • נכון לסוף יולי נוהלו במסלולי "סנופי" 21.5 מיליארד שקל - 3.1% מנכסי קרנות הפנסיה החדשות, כמעט כפול מחלקם אשתקד • אולם אחרי 7 חודשים מצוינים, התשואות שינו מגמה
מהן השגיאות הקריטיות שעובדים עושים עם מקור ההכנסה העיקרי שלהם אחרי הפרישה לגמלאות? •
על אילו תשואות כדאי להסתכל, ולמה מדיניות השירות לא פחות חשובה? השאלות שכדאי לשאול כדי להיות בטוחים שסוכן הביטוח משפר את החיסכון שלכם
בכל פעם שהעברתם את חיסכון הפנסיה או הגמל שלכם בין גופים, הסוכן שלכם קיבל עמלה • האם זה משפיע על השיקולים שלו? מה היתרונות של השיטה? ואיך היא קשורה לסערה החדשה בין הפניקס לסוכנות הביטוח פרופיט? • וגם: הפתרון של נשיא לשכת סוכני הביטוח
התחזקות של 8% במטבע האמריקאי מתחילת השנה, מיטיבה בעיקר עם המסלולים עוקבי וול סטריט, אך גם עם המסלולים הכלליים בגמל ובפנסיה • וגם: מה הסיכונים בהשקעות חשופות מט"ח?
בתי השקעותהשקעותוול סטריטחברות ביטוחחיסכון פנסיונימדד S&P 500קופות גמלקרנות השתלמותקרנות פנסיהרשות שוק ההון